AML politika a ověřování hráčů

Na této stránce shrnujeme, jak u nás funguje prevence praní peněz a ověřování identity. Pravidla vyplývají z naší licence a jejich dodržování je podmínkou bezpečného provozu jak pro vás, tak pro nás.

Náš závazek bojovat s praním peněz

Casinogalaxy provozujeme od roku 2023 pod licencí Curacao eGaming, evidenční číslo 8048/JAZ2023-045. Licence nás zavazuje k opatřením proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT): musíme identifikovat každého hráče, sledovat finanční toky na platformě a podezřelé transakce hlásit příslušnému finančnímu úřadu.

Každého nového hráče prověřujeme proti mezinárodním sankčním seznamům a evidenci osob s politicky exponovanou funkcí (PEP). Odmítáme jakoukoli transakci, u které nelze doložit legální původ peněz. Tato kontrola není formalitou, chrání vás i integritu celé platformy.

Kdy a co ověřujeme

Tři momenty ověření

Základní údaje, tedy jméno, datum narození a adresu, ověřujeme již při registraci. Plné ověření identity (KYC) následuje před prvním výběrem, a to vždy bez výjimky. Při dosažení určitých objemů vkladů nebo při neobvyklém chování účtu můžeme ověření rozšířit dodatečně, i když jste už dříve prošli standardním procesem.

• Úřední doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz.
• Potvrzení adresy: účet za energie, bankovní výpis nebo úřední rozhodnutí, ne starší než 3 měsíce.
• Ověření platební metody: fotografie karty se zakrytými středními číslicemi, výpis z elektronické peněženky nebo potvrzení vlastnictví kryptoměnové peněženky.

Ověřování krok za krokem

Celý proces zvládnete z domova, naskenované nebo vyfocené dokumenty nahráváte přímo ve svém profilu.

Nahrané soubory ukládáme šifrovaně a přístup k nim má výhradně malý tým specialistů smluvně vázaný mlčenlivostí. Údaje zpracováváme v souladu s nařízením GDPR, nepředáváme je třetím stranám k marketingovým účelům a po uplynutí zákonné lhůty je bezpečně likvidujeme.

• Doplňte úplný profil: jméno, adresa, datum narození.
• V záložce Ověření nahrajte doklad totožnosti, potvrzení adresy a doklad vlastnictví platební metody.
• Automatická kontrola formální správnosti souborů proběhne okamžitě po nahrání.
• Náš specializovaný tým dokumenty ručně zkontroluje, standardně do 24 hodin, nejpozději do 3 pracovních dnů.
• O výsledku vás informujeme e-mailem, při nesrovnalostech vás kontaktuje podpora s konkrétním požadavkem.

Doložení zdroje vašich financí

Zdroj finančních prostředků vyžadujeme tehdy, když objem nebo vzorec vašich vkladů neodpovídá obvyklému hernímu chování. Typicky jde o opakované vklady ve vysoké hodnotě nebo o celkový objem vkladů výrazně převyšující úroveň odpovídající vaší předpokládané finanční situaci. Jde o zákonnou povinnost, nikoli o výraz nedůvěry vůči konkrétnímu hráči.

Za dostatečné doložení považujeme potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, daňové přiznání, výpis z bankovního účtu, kupní nebo prodejní smlouvu či rozhodnutí o dědictví. Doklad musí jasně prokazovat, že hrazené prostředky pocházejí z legálního zdroje a odpovídají objemu peněz vložených na platformu.

Jak sledujeme transakce

Vklady i výběry procházejí automatizovanou kontrolou, která vyhodnocuje neobvyklé vzorce: rychké střídání platebních metod, vklady bez herní aktivity nebo výběry bezproředně po vkladu. Výběry posíláme zásadně stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu; pokud jste vkládali více způsoby, výběr členíme podle jednotlivých zdrojů.

Pokud kontrola odhalí podezřelou transakci, hlásíme ji finančnímu analytickému úřadu v sídle naší licence. Zákonné předpisy nám v takovém případě zakazují vás o hlášení informovat, proto od nás v podobné situaci žádné potvrzení neobdržíte.

Důsledky nedokončeného ověření

Bez dokončeného ověření se výběry nerealizují, proto jej doporučujeme absolvovat s předstihem. Pokud po naší výzvě nedoložíte požadované dokumenty ani ve lhůtě 30 dnů, hru na účtu pozastavíme. Vratný zůstatek pošleme výhradně na dříve ověřenou platební metodu.

Záměrně nepravdivé údaje, falšované dokumenty nebo účet zřízený jménem třetí osoby vedou k trvalému uzavření účtu. V takovém případě vyplácíme pouze prostředky doložitelně pocházející od držitele účtu, ostatní transakce nejsou vráceny. Proti rozhodnutí se můžete odvolat e-mailem na adresu podpory.

• Výběr bez ověření identity není technicky možný.
• Po uplynutí lhůty z výzvy pozastavíme hru i vklady.
• Prostředky vždy vracíme na původní, ověřený zdroj vkladů.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu 5 let od ukončení smluvního vztahu, tedy od zrušení vašeho účtu. Lhůta plyne z antidumpingových, přesněji z protipracích předpisů naší licence a slouží k případné kontrole ze strany dozorného orgánu. Po jejím uplynutí soubory nenávratně likvidujeme.

Údaje nikdy neprodáváme a nesdílíme je s partnery pro reklamní účely. Předání úřadům přichází v úvahu jen na základě zákonného požadavku v rámci vyšetřování. Přehled o tom, které údaje o vás vedeme, vám na požádání poskytne podpora.

Časté dotazy

Proč musím doložit dokumenty, když jsem vkladal jen malé částky?

Plné ověření identity před prvním výběrem je podmínkou naší licence Curacao eGaming a nezávisí na výši vložených peněz. Bez něj nelze výběr z bezpečnostních důvodů provést.

Jak dlouho ověření trvá?

Standardně dokončíme kontrolu do 24 hodin od nahrání správných dokumentů, v nejhorším případě do 3 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem.

Jak se dozvíte, že musím doložit zdroj financí?

Kontroluje se především objem a vzorec vkladů. Pokud výrazně přesáhnou obvyklou úroveň odpovídající vaší finanční situaci, požádáme vás o doložení legálního zdroje, například potvrzením o příjmu či daňovým přiznáním.

Co se stane, když dokumenty nenahraju?

Bez ověření se výběry neprovedou. Pokud dokumenty nedoložíte ani do 30 dnů od naší výzvy, hru na účtu pozastavíme a vratný zůstatek pošleme na dříve ověřenou platební metodu.